多元信託 利己益他-國泰世華 促進全民財務健康

多元信託 利己益他-國泰世華 促進全民財務健康
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國泰世華銀行獲頒「最佳家族信託創新獎」、「最佳保險金信託創新獎」、「最佳信託行銷卓越獎」等三項金獎,由國泰世華銀行資深副總經理胡醒賢(右)自金管會副主委邱淑貞(左)手中接過獎座。圖/顏謙隆

國泰世華銀行專業信託團隊,致力於建構全方位信託平臺,以「全民信託」爲目標繼續向前邁進。圖/國泰世華提供

國泰世華銀行致力推動多元化且貼近大衆實際生活需求的創新信託服務,爲全民財務健康全方位把關,屢次獲得多項大獎肯定,今年11月初甫榮獲素有金融界奧斯卡之稱的菁業獎「最佳個人信託金融獎」,12月15日再獲第二屆《Trust Award》多元信託創新獎肯定。

一口氣抱回「最佳家族信託創新獎」、「最佳保險金信託創新獎」及「最佳信託行銷卓越獎」三項金獎,爲該屆獲得最多金獎肯定之民營銀行。

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國泰世華銀行以「全民信託」爲目標,長期深耕信託服務,多次在國內信託業務發展上扮演重要推手。國泰世華銀行資深副總經理胡醒賢表示,繼2021年底成爲首家開辦「出資額信託」之民營銀行,今年更成爲業界第一家推出「保險金信託共銷」服務之金融機構,日後客戶於國泰人壽辦理保險業務的同時,便能一站式完成保險金信託契約,保障日後安養及照顧家人需求,可望成爲未來大衆親近信託服務的第一哩路。

首家取得「出資額信託」 執照之民營銀行

家族企業爲臺灣經濟發展的骨幹,企業要永續經營及發展,如何順利接班?由誰接班?已是企業掌權者最重視的問題之一。

不論是由下一代接棒,或是希望保有家族企業所有權的同時又能享有專業經理人經營的成果,甚至是不打算由家族成員繼續擁有或經營家族企業,無論哪一種情況,及早完善公司股權規畫,都將成爲家族傳承首要考量的第一步。

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依經濟部最新統計顯示,臺灣企業以「有限公司」型態設立之家數,已逾「股份有限公司」型態之三倍。由於「有限公司」股東依出資額比例享有公司股權並行使股東權利,因此許多高資產客戶持有的財產種類不再以現金、股票爲主,其中可能也包含出資額。爲此,國泰世華銀行主動向主管機關申請並於2021年成功取得「出資額信託」執照,並於該年底成爲首家開辦該項信託業務之民營金融機構,拓展受託財產種類的廣度,以專業且完整的信託服務,滿足客戶資產傳承的需求,讓家族企業能順利傳承、永續經營。

國泰世華銀行發揮過去承辦股權信託的經驗,開辦「出資額信託」幫助有限公司的股東們在架構不變的情況下,將所持有的出資額交付信託,滿足高資產客戶多樣化資產管理的需求,協助企業穩定股權結構、強化股權管理,圓滿企業主永續傳承心願,爲家族企業基業長青鋪路。

聯手國泰人壽拚創新 開辦「保險金信託共銷服務」

近年來,善用信託保障財富安全的觀念越來越普遍。保險爲國人接受度最高的金融保障型商品,但過去客戶需要先向保險公司簽訂保險契約,才能夠到銀行櫃檯辦理信託,完成信託契約簽約流程後,還得自行回到各約定保單所屬的保險公司辦理保單批註,程序相當繁瑣且耗時。

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在金管會開放金控子公司間可共同行銷「保險金信託」後,國泰世華銀行隨即以累積20多年信託服務經驗,跨平臺整合國泰金控集團資源,與國泰人壽共同設計出一站購足保險商品及保險金信託的「保險金信託共銷服務」,客戶在與國泰人壽簽訂保險契約時,即可於國泰人壽辦理保險金信託及批註,不必再跑銀行臨櫃等候及辦理,打造出「投保、信託、保單批註」一站式服務,延伸保險金信託的服務場域,協助國人保障財產安全,真正落實「全民信託」的理念。

前進學界、體育界 實踐普惠金融

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守護資產是信託最核心的基本價值,除了以照顧家人爲目的之保險金信託或子女保障信託,以及保障退休生活之安養信託,國泰世華銀行早在2009年,便攜手中華職棒球員工會共同創立國內首見的「職棒球員防賭基金信託」及「職棒聯盟球員簽約金信託」,藉由信託機制爲球員規劃儲蓄退休金,健全體壇發展環境,讓球員安心打球之餘,同時也讓關注國球發展的球迷們理解信託的真諦。

近年來,國泰世華銀行積極前進大專院校,與政治大學、東吳大學建立合作管道,舉行講座、開辦暑期實習計劃等,學子們得以近距離觀摩信託實務的運作模式,藉此向下紮根,提升新世代年輕人對信託的有感度,認知到信託的價值和預作規劃的重要性。隨着疫情趨緩,國泰世華銀行也逐步重返社區,與高齡長者或社福團體進行面對面交流的宣導講座,希望透過實際行動,爲推動普惠金融盡一份心力。

信託業務發展至今,已然成爲守護社會經濟安全網的重要一環。在國泰金控永續策略中,信託更被寄予肩負「守護財務安全、促進財務健康」的重任,作爲國泰金控集團一員,國泰世華銀行將持續積極推動信託制度、提供各族羣多元且創新的金融商品服務,以實踐普惠金融價值,建立國人財務健康之量能,致力運用信託協助國人圓滿人生各階段需求,達成「照顧自己、守護家人、傳承財富」心願,建構安心社會的穩固根基。

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